Wochenanalyse: GRENKE Aktie – Wer jetzt nicht handelt, ist selber schuld!

Grenke weist am 07.05.2021, 02:48 Uhr einen Kurs von 32.69 EUR an der Börse Xetra auf. Das Unternehmen wird unter „Spezialisierte Finanzen“ geführt.

In einem komplexen Analyseprozess haben Analysten unseres Hauses Grenke auf Basis von insgesamt 8 Bewertungskriterien eingeschätzt. Sämtliche Einzelkriterien führen zu einer Einstufung als „Buy“, „Hold“ oder „Sell“. Daraus errechnet sich in der abschließenden Gesamtbetrachtung eine generelle Einstufung der Aktie.

1. Analysteneinschätzung: In den letzten zwölf Monaten wurden insgesamt 6 Analystenbewertungen für die Grenke-Aktie abgegeben. Davon waren 3 Bewertungen „Buy“, 2 „Hold“ und 1 „Sell“. Zusammengefasst ergibt sich daraus ein „Hold“-Rating für die Grenke-Aktie. Aus dem letzten Monat liegen keine Analystenupdates zu Grenke vor. Im Rahmen der von den Analysten durchgeführten Ratings ergab sich ein durchschnittliches Kursziel von 65,83 EUR. Das Wertpapier hat damit ein Aufwärtspotential von 101,39 Prozent, legt man den letzten Schlusskurs (32,69 EUR) zugrunde. Daraus leitet sich eine „Buy“-Empfehlung ab. Unterm Strich erhält Grenke somit ein „Buy“-Rating für diesen Punkt der Analyse.

2. Branchenvergleich Aktienkurs: Grenke erzielte in den vergangenen 12 Monaten eine Performance von -44,75 Prozent. Ähnliche Aktien aus der „Diversifizierte Finanzdienstleistungen“-Branche sind im Durchschnitt um 984,5 Prozent gestiegen, was eine Underperformance von -1029,26 Prozent im Branchenvergleich für Grenke bedeutet. Der „Finanzen“-Sektor hatte eine mittlere Rendite von 707,3 Prozent im letzten Jahr. Grenke lag 752,06 Prozent unter diesem Durchschnittswert. Die Unterperformance sowohl im Branchen- als auch im Sektorvergleich führt zu einem „Sell“-Rating in dieser Kategorie.

3. Fundamental: Je niedriger das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) einer Aktie ist, desto preisgünstiger erscheint sie auf den ersten Blick. Wachstumsaktien weisen meist ein höheres KGV auf. Grenke liegt mit einem Wert von 19,9 unter dem Durchschnitt der Vergleichsbranche. Der genaue Abstand beträgt aktuell 94 Prozent bei einem durchschnittlichen KGV der Branche „Diversifizierte Finanzdienstleistungen“ von 319,16. Durch das verhältnismäßig niedrige KGV kann die Aktie als „günstig“ bezeichnet werden und erhält daher auf der Basis fundamentaler Kritierien ein „Buy“.

4. Anleger: Aktienkurse lassen sich neben den harten Faktoren wie Bilanzdaten auch durch weiche Faktoren wie die Stimmung einschätzen. Unsere Analysten haben Grenke auf sozialen Plattformen betrachtet und gemessen, dass die Kommentare bzw. Befunde überwiegend positiv gewesen sind. Allerdings haben die Nutzer der sozialen Medien rund um Grenke in den vergangenen zwei Tagen vor allem negative Themen aufgegriffen. Damit erhält die Aktie für diese Betrachtung die Einstufung „Hold“. Damit kommt die Redaktion zu dem Befund, dass Grenke hinsichtlich der Stimmung als „Hold“ eingestuft werden muss.

5. Relative Strength Index: Der Relative-Stärke-Index (auch Relative Strength Index, abgekürzt RSI) wird in der technischen Analyse verwendet um einzuschäten, ob ein Titel überkauft oder überverkauft ist. Überkaufte Titel könnten demzufolge kurzfristig eher Kursrücksetzer sehen während bei überverkauften Titeln eher Kursgewinne möglich sind. Für diesen Punkt der Analyse ziehen wir den RSI auf 7- und auf 25-Tage-Basis für Grenke heran. Zunächst der RSI7: dieser liegt aktuell bei 94,98 Punkten, zeigt also an, dass Grenke überkauft ist. Damit erhält das Wertpapier eine „Sell“-Bewertung für den 7-Tage-RSI. Der 25-Tage-RSI schwankt weniger stark im Vergleich. Im Gegensatz zum RSI der letzten 7 Handelstage ist Grenke auf dieser Basis weder überkauft noch -verkauft. Die somit abweichende Bewertung der Aktie für den 25-Tage-RSI ist daher ein „Hold“-Rating. Zusammen erhält das Grenke-Wertpapier damit ein „Sell“-Rating in diesem Abschnitt.

6. Technische Analyse: Der gleitende Durchschnittskurs der Grenke beläuft sich mittlerweile auf 40,94 EUR. Die Aktie selbst hat einen Kurs von 32,69 EUR erreicht. Die Distanz zum GD200 beträgt somit -20,15 Prozent und führt zur Bewertung „Sell“. Demgegenüber hat der GD50 für die vergangenen 50 Tage derzeit einen Stand von 33,05 EUR. Somit ist die Aktie mit -1,09 Prozent Abstand aus dieser Sicht ein „Hold“. Damit vergeben wir die Gesamtnote „Hold“.

7. Sentiment und Buzz: Wesentliche Veränderungen bei der Stimmungslage oder der Kommunikationsfrequenz lassen präzise Rückschlüsse über das aktuelle Bild einer Aktie in den sozialen Medien zu. Bei Grenke konnte in den vergangenen vier Wochen eine Verschlechterung des Stimmungsbildes verzeichnet werden. Daher bewerten wir die Aktie herfür mit einem „Sell“. Bei der Kommunikationsfrequenz konnte eine leichte Reduktion registriert werden. D. h. in den letzten Wochen wurde weniger über das Unternehmen gesprochen. Insgesamt erhält Grenke auf dieser Stufe daher eine „Sell“-Rating.

8. Dividende: Wer aktuell in die Aktie von Grenke investiert, kann bei einer Dividendenrendite in Höhe von 2,43 % gegenüber dem Durchschnitt der Branche Diversifizierte Finanzdienstleistungen einen geringeren Ertrag in Höhe von 2,64 Prozentpunkten erzielen. Damit fallen die Dividenden des Unternehmens niedriger aus, womit sich die Bewertung „Sell“ für die Ausschüttungspolitik des Konzerns ergibt.

Damit erhält die Grenke-Aktie (insgesamt über alle 8 bewerteten Faktoren betrachtet) ein „Hold“-Rating.