Uniglobal Fonds: Sollten Sie jetzt kaufen?

Das deutsche Aktienbarometer hat im ersten Halbjahr deutliche Verluste hinnehmen müssen. Nicht anders sieht es beim EuroStoxx50 aus. Aber auch die amerikanischen Aktienindizes mussten mit Verlusten leben, welche zum Teil so stark ausfielen, wie seit 50 Jahren nicht. In diesem Artikel soll geklärt werden, ob es sich lohnt, den Uniglobal Fonds jetzt zu kaufen oder ein Sparplan einzurichten.

Um zu überprüfen, ob ein Kauf angebracht sein könnte, werden diverse Kriterien untersucht. Beispielsweise wird die fundamentale, aber auch charttechnische Situation betrachtet. Des Weiteren sollen auch die möglichen Aussichten zurate gezogen werden. Aber fangen wir vorn an, was ist der Uniglobal Fonds überhaupt?

Uniglobal Fonds – Weltweit investierender Aktienfonds

UniGlobal ist ein weltweit anlegender Aktienfonds mit Schwerpunkt auf Standardtiteln. Das Fondsvermögen wird überwiegend in Aktien in- und ausländischer Emittenten angelegt. Neben einem Schwerpunkt auf Standardtitel kann auch in Nebenwerte investiert werden. Die Anlagestrategie orientiert sich an einem Vergleichsmaßstab (MSCI World), wobei versucht wird, dessen Wertentwicklung zu übertreffen.

Das Fondsmanagement kann durch aktive Über- und Untergewichtung einzelner Vermögenswerte wesentlich – sowohl positiv als auch negativ – von diesem Vergleichsmaßstab abweichen. Darüber hinaus sind Investitionen in Titel, die nicht Bestandteil des Vergleichsmaßstabs sind, jederzeit möglich, so ist es auf union-investment.de zu lesen.

Die Union Investment AG ist eine in Frankfurt am Main ansässige Investmentgesellschaft der DZ Bank. Der Vertrieb des Fonds geschieht über die 875 Volks- und Raiffeisenbanken. Außerdem noch über den Außendienst der Bausparkasse Schwäbisch Hall. Union Investment verwaltete 2020 ein Vermögen von 385,9 Milliarden Euro. Sie sehen, der Uniglobal Fonds ist höchst seriös und daher kann man sicher kaufen.

Fonds: Uniglobal Fonds
Fonds­typ: Aktienfonds – ausschüttend
Fondsvermögen: 10.152,84 Mio. EUR
Auflegungsdatum: 02. Januar 1960
Webseite: www.union-investment.de
WKN: 849105 | ISIN: DE0008491051

Was gibt es neues beim Uniglobal Fonds?

17. Juni 2024 | Hedgefonds Bridgewater mit Mega-Wette auf fallende Europa-Börsen – Die Gesellschaft von Starinvestor Ray Dalio beurteilt die Aussichten in Europa sehr skeptisch. Die Spekulationen auf einen Börsenabsturz machen mindestens 6,7 Milliarden Dollar aus.
Quelle: faz.net

24. Juni 2021 | Fünf Punkte, die für Anleger heute wichtig sind – Angst vor einer Rezession und die verschärfte Gaskrise haben am Donnerstag die Märkte in Europa belastet. Heute stehen weitere Konjunkturzahlen an. Ängste um die Gasversorgung und eine schwache Konjunktur haben dem deutschen Aktienmarkt am Donnerstag Verluste eingebracht. Der Dax rutschte um 1,7 Prozent auf 12.912 Punkte ab und fiel damit auf den tiefsten Stand seit Anfang März.
Quelle: handelsblatt.com

01. Juli 2024 | Für Dax endet schwärzester Juni seiner Geschichte – Die Furcht vor drastischen Zinserhöhungen der Notenbanken und einer Rezession versetzt den Börsen zum Abschluss eines schwarzen Halbjahres einen erneuten Schlag. Zudem drückte die Gaskrise und der Ruf des Versorgers Uniper nach staatlicher Hilfe die Stimmung.
Quelle: spiegel.de

In welche Länder wird investiert?

Da rund 68 % in den USA liegen, besteht hier eine deutliche Übergewichtung. Beispielsweise ist Deutschland lediglich mit 3,31 % an der Entwicklung beteiligt. Aus dieser Sicht heraus ist eine ausbalancierte Streuung auf die Welt leider nicht gegeben.

Wie hoch sind die Kosten beim Uniglobal Fonds?

Ausgabeaufschlag: (Der Ausgabeaufschlag ist eine einmalige Gebühr, die beim Erwerb von Fondsanteilen anfällt. Sie wird üblicherweise als Prozentsatz auf der Basis des Rücknahmepreises angegeben. Die Höhe des Ausgabeaufschlags ist unterschiedlich und wird von der Kapitalanlagegesellschaft festgesetzt.) 5,00 %

Laufende Kosten: (Laufende Kosten von Fonds fallen während der gesamten Laufzeit der Investition an. Dazu gehören unter anderem: die jährlichen Vergütungen für Verwaltungsgesellschaft und Verwahrstelle. Transaktions- und Investitionskosten, die beim Erwerb und Verkauf der Investitionsobjekte anfallen.) 1,45 %

Welche Aktien / Unternehmen sind enthalten?

Unter den größten Positionen des Uniglobal Fonds befindet sich beispielsweise die Microsoft-Aktie mit 5,26 % Anteil. Weiterhin sind große Unternehmen wie Apple, JPMorgan oder auch Alphabet vertreten. Der Gesamtanteil aller Top-Aktienpositionen beträgt immerhin etwa 30,00 %.

Welche Branchen sind vertreten?

Unter den Branchen des Uniglobal Fonds befinden sich beispielsweise die IT-Branche mit ganzen 23,81 %. Aber auch Gesundheitswesen, Finanzwesen sowie der Industriesektor sind gut vertreten. Insgesamt ist die Verteilung unter den Branchen gut gesetzt.

Ausschüttung, was ist das?

Ein ausschüttender Fonds sammelt innerhalb einer zeitlichen Periode sämtliche Erträge. Manche Fonds schütten diese dann einmal im Jahr, andere monatlich, quartalsweise oder halbjährlich aus.

Unabhängig vom Zeitpunkt oder der Häufigkeit der Ausschüttung, wird zunächst pro Fondsanteil ein Ausschüttungsbetrag in der Basiswährung des Fonds festgelegt. Dann erhält der Anleger den Ausschüttungsbetrag als Bargutschrift.

Die Ausschüttung pro Anteil liegt derzeit bei 2,80 EUR. Der Aufschüttungs-Rhythmus ist jährlich und wird im November ausgeführt. Aufgrund wiederkehrender Zahlungen bietet es sich hier an, den Uniglobal Fonds zu kaufen.

Das zeigt die Charttechnik auf

Oft stellen sich Anleger die Frage – soll ich jetzt kaufen oder vielleicht ein Sparplan einrichten? Um diese Frage für Uniglobal Fonds zu beantworten, müssen verschiedene Aspekte berücksichtigt werden. Als ein Aspekt ist ganz gewiss die Charttechnik anzusehen.

Wie auch direkt am Aktienmarkt kam es bis 2000 zu einer recht stabilen Aufwärtsbewegung mit einer sich anschließenden Abwärtsphase. Diese erstreckte sich bis etwa Mitte 2003. Von dort an setzte der Uniglobal Fonds zu einer nächsten Bewegung bis Ende 2007 an. Diese Aufwärtsbewegung konnte minimal für neue Allzeithöchststände sorgen und damit das 2000er-Hoch bereits übersteigen.

Im Rahmen der Finanzkrise zeigte sich allerdings abermals ein scharfer Einbruch, welcher Anfang 2009 seinen Tiefpunkt fand. Von dort an kam es im Rahmen der Super-Hausse an den Aktienmärkten zu einer hervorragenden Aufwärtsbewegung bis Anfang 2020. Im Jahre 2020 kam es dann zur Corona-Krise.

Schaut man sich die Kursentwicklung an, so kann man erkennen, dass die wichtige Support-Area von runter 315 EUR nicht halten konnte. Aktuell greifen die Bären vom Uniglobal Fonds sogar den Preisbereich von 300 EUR an.

Der Tageschart des Uniglobal Fonds in EUR

Wie ist die Wertentwicklung

Der Uniglobal Fonds wurde am 02. Januar 1960 aufgelegt und hat bisher 2.911 % plus gemacht. Das entspricht einer jährlichen Rendite von 5,60 %. Dem steht ein maximaler Drawdown, also ein maximaler Rückgang, von fast -50 % (2008) gegenüber. Aus Sicht der Chance-Risiko-Bewertung ist das für einen Fonds gewöhnlich und es bietet sich an, den Uniglobal Fonds zu kaufen. Natürlich muss auch beachtet werden, dass die Börse keine Einbahnstraße ist, zumindest bisher konnte sie sich aber immer wieder erholen. Stand: 24. Juni 2024 | union-investment.de

Jetzt ein Sparplan einrichten?

Wenn man neu an der Börse ist und sich mit den Fundamentaldaten und sonstigen Analysemethoden nicht oder nur wenig auseinandersetzen möchte, so bietet es sich an ein Sparplan einzurichten. Hierbei wird in einem bestimmten Abstand Summe X investiert. Beispielsweise könnte man jährlich Anteile vom Uniglobal Fonds für 1.000 EUR kaufen.

Das ergibt den großen Vorteil, dass man einen durchschnittlichen Einstiegspreis erhält. Manchmal stehen die Kurse höher und ein anderes Mal dann tiefer. Diese Methode des Sparplans eignet sich hervorragend für Langzeit-Investoren und für das Ansparen für die Rente.

Man kann dann allerdings auch in Betracht ziehen, 10 oder 5 Jahre vor Ausstieg, nach und nach Anteile zu verkaufen, sodass man hier auch einen durchschnittlichen Ausstiegspreis erhält. Niemand weiß nämlich genau, wo der Kurs in 20, 30 oder 40 Jahren steht. Daher ist die Streuung beim Ausstieg ebenso empfehlenswert.

Was sagt die Trendanalyse (D1) für den Uniglobal Fonds?

Macd Oszillator: Bei dem wichtigen Indikator muss geprüft werden, ob die Trigger-Linie unter der Signal-Linie ist. Außerdem auch, ob sich der Macd über null befindet. Von insgesamt 10 Macd Analysen sind nur zwei positiv. Insofern muss das leider als sehr bärisch bezeichnet werden.

Gleitende Durchschnitte: Jetzt wird geschaut, ob bei dem Uniglobal Fonds die GDs steigend sind. Denn steigende GDs kennzeichnen einen Aufwärtstrend. Von insgesamt 10 gleitenden Durchschnitten ist nur einer steigend. Insofern ist das als sehr bärisch zu bezeichnen. Das muss sich definitiv ändern!

Parabolic SAR Indikator: Es wird als Letztes noch analysiert, ob sich der Schlusskurs oberhalb vom Indikator befindet. Falls ja, so ist ein valider Aufwärtstrend gegeben. Von insgesamt 10 Parabolic SAR Auswertungen ist nur eine positiv. Damit ist das als sehr bärisch zu bezeichnen, hier drohen weitere Verluste.

Die Auswertung der Trendanalyse

01.07.2024: Wie fällt der Blick auf die Gesamtauswertung aus? Von 30 gemessenen Kriterien sind 4 als positiv zu bezeichnen. Das sind lediglich 13.33 %. Deswegen wird der Status hier auf „Sehr Bärisch“ gesetzt. Aus diesem Blickwinkel ist es klug, mit dem Einstieg in den Uniglobal Fonds zu warten, bis die Analyse ein besseres Ergebnis bringt.

Jetzt den Uniglobal Fonds kaufen oder ein Sparplan einrichten?

Über alle Bewertungskriterien hinweg und damit ist die Aussicht, die Bewertung sowie Risikoeinschätzung und der charttechnische Ausblick gemeint, kann an dieser Stelle ein „Halten“ ausgegeben werden.

Fazit – zwar befindet sich die Welt wegen des Coronavirus und der Ukraine-Krise in einer prekären Situation. Zuletzt machen noch steigende Zinsen und die Inflation Probleme. Die Gemengelage ist derzeit also angespannt.