Truist Financial steigert Gewinn um 25 % – Kosteneffizienz im Fokus

Truist Financial Corporation, eine der führenden US-amerikanischen Banken, erzielte im dritten Quartal 2024 einen Gewinn von 1,3 Milliarden USD, was einem Anstieg von 25 % gegenüber dem Vorjahr entspricht. Mit einem Gewinn pro Aktie von 0,99 USD profitierte die Bank von verbesserten Nettozinserträgen, stabiler Kreditqualität und striktem Kostenmanagement.

Zinsgeschäft als starker Treiber

Das Nettozinseinkommen stieg im Vergleich zum Vorquartal um 2,2 % auf 3,66 Milliarden USD, was durch eine leichte Verbesserung der Nettozinsmarge auf 3,12 % unterstützt wurde. Diese Entwicklung ist auf den Anstieg der Kredit- und Einlagenzinsen zurückzuführen. Obwohl die Gesamterträge durch den Verkauf von Wertpapieren im Vorquartal beeinflusst wurden, verzeichnete Truist ein robustes organisches Wachstum im Zinsgeschäft​.

Nichtzinseinnahmen und Kosteneffizienz

Die Nichtzinseinnahmen wuchsen im Vergleich zum Vorjahr um 11,2 % und beliefen sich auf 1,48 Milliarden USD. Besonders hervorzuheben sind die gestiegenen Investmentbanking- und Handelserträge, die um 79,5 % auf 332 Millionen USD anstiegen. Diese Entwicklung wurde durch höhere Erträge aus Mergers & Acquisitions (M&A) und dem Kapitalmarktgeschäft angetrieben. Die Effizienzquote verbesserte sich auf 55,2 %, was eine starke Kostenkontrolle unterstreicht​.

Stabile Kreditqualität und solide Kapitalbasis

Die Kreditqualität von Truist bleibt stabil, mit einer leichten Erhöhung des Anteils notleidender Kredite auf 0,48 %. Trotz dieser leichten Verschlechterung stiegen die Rückstellungen für Kreditverluste auf 1,60 % des Kreditportfolios. Das Tier-1-Kapital blieb mit 11,6 % unverändert, was die solide Kapitalausstattung von Truist unterstreicht. Zudem wurden 500 Millionen USD in Form von Aktienrückkäufen an die Aktionäre zurückgegeben​.

Truist Financial Aktie Chart

Ausblick: Worauf Anleger achten sollten

Für die kommenden Quartalszahlen sollten Anleger folgende Punkte beachten:

1. Entwicklung der Nettozinsmarge: Truist hat seine Zinsmarge verbessert, und es bleibt spannend, ob dieser Trend anhält.
2. Kreditqualität und Rückstellungen: Die Entwicklung notleidender Kredite und Rückstellungen wird entscheidend sein, insbesondere in einem möglicherweise volatilen Marktumfeld.
3. Wachstum im Investmentbanking: Das starke Wachstum im Kapitalmarktgeschäft könnte weitergehen, wobei externe Faktoren wie Zinsentwicklungen zu berücksichtigen sind.