Passives Einkommen mit Dividenden ETFs inkl. 4 Beispielen!

Wer hatte noch nicht den Traum vom passiven Einkommen? Sind wir doch einmal ehrlich mit uns. Auch wenn ich es nicht gerne so betitele, aber Dividenden ETFs bieten uns die Möglichkeit, langfristig ein passives Einkommen aufzubauen, ohne dafür aktiv zu arbeiten.

So gelten Unternehmen, die Dividenden ausschütten, als sehr solide. Als Paradebeispiel wäre hier wohl Coca Cola zu nennen, die seit 1920 Dividenden an ihre Aktionäre ausschütten. Dennoch ist es sehr riskant, in nur ein Unternehmen zu investieren, weil dadurch ein Klumpenrisiko entsteht. Hier wäre es besser in einen Dividenden ETF zu investieren, weil diese in mehrere Unternehmen gleichzeitig investieren. Dennoch lässt sich das nicht pauschalisieren, da es grundsätzlich immer auf die individuellen Ziele und das bereits bestehende Depot ankommt.

Aber die Theorie ist sich einig: Um das Risiko nicht unnötig zu erhöhen, ist die Diversifikation essentiell. Demzufolge kann es sinnvoll sein, in verschiedenen Anlageklassen investiert zu sein. Damit kann das Risiko weiter reduziert werden, weil man nicht alles auf eine Karte setzt. Einen soliden Stützpfeiler können daher Dividenden ETFs darstellen, da diese nicht nur in mehrere Unternehmen, sondern in unterschiedliche Länder wie Branchen investieren können. Ganz abgesehen davon ist es deutlich praktischer, einen ETF zu besparen, als viele Einzelaktien zu handeln. Was jetzt aber schlussendlich ins Depot gehört, muss jeder für sich selbst entscheiden. Ein „Richtig“ oder „Falsch“ gibt es hier nicht.

Wichtig zu wissen!

Viele Dividenden ETFs bilden nicht exakt einen Index wie zum Beispiel den Dax 30 ab, weil nicht alle Aktien im Dax 30 Dividenden zahlen. Deswegen werden die Dividenden ETFs „aktiv“ zusammengesetzt, weshalb die Kosten etwas höher liegen können als bei Standard ETFs, wie dem MSCI World. Dennoch sind die Kosten deutlich geringer, als bei aktiv gemanagten Fonds. Nicht weniger wichtig ist, dass die Dividenden von den Aktienunternehmen nicht garantiert oder zu 100% vorhersehbar sind. So kann es passieren, dass in einer Krise einzelne Aktien keine oder weniger Dividenden ausschütten.

Zum Ende hin gibt es noch einen essentiellen Punkt zu beachten. Da wir uns ein „passives Einkommen“ aufbauen wollen, sollten wir auf ETFs setzten, welche ihre Gewinne ausschütten. Solche ETFs nennt man ganz einfach ausschüttende ETFs. Nicht mit den thesaurierenden ETFs (behalten Gewinne ein) zu verwechseln. Die Rendite eines Dividenden ETF lässt sich übrigens mit folgender Formel berechnen „Rendite = Ausschüttung letz. 12 Monate pro Anteil / Kurs der Aktie“.

Genug der Theorie und leeren Wortfetzten, schauen wir uns nun doch ein paar Dividenden ETFs einmal genauer an.

Welche Dividenden ETFs gibt es?

Bei uns in Deutschland gibt es den DivDAX. Dieser beinhaltet 15 Titel aus dem Dax mit der höchsten Dividendenrendite. Die Titelauswahl basiert auf den historischen Dividendenrenditen der DAX-Unternehmen. Hierbei wird die zuletzt gezahlte Dividende herangezogen, um das Ganze zu berechnen. Die Gewichtung erfolgt auf Basis der Marktkapitalisierung und das maximale Gewicht pro Einzeltitel beträgt 10 %.

iShares DivDAX UCITS ETF (DE)

WKN: 263527

Der EURO STOXX selected Dividend 30 ist schon breiter gefächert. Dieser beinhaltet 30 Titel aus dem ganzen EURO STOXX. Die Titelauswahl basiert ebenso auf den historischen Dividendenrenditen. Zusätzlich aber muss ein positives Dividenden Wachstum über die letzten fünf Jahren bestehen und es muss in vier der letzten fünf Jahre Dividendenzahlungen gegeben haben. Die Gewichtung erfolgt auf der erwarteten Dividendenrendite.

iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF (DE)

WKN: 263528

Der STOXX Global Select Dividend 100 beinhaltet 100 Titel aus dem STOXX Global. Die Titelauswahl basiert – genau so wie beim EURO STOXX – auf den historischen Dividendenrenditen. Zusätzlich aber muss ein positives Dividenden Wachstum über die letzten fünf Jahren bestehen und es muss in vier der letzten fünf Jahre Dividendenzahlungen gegeben haben. Die Gewichtung erfolgt auf der erwarteten Dividendenrendite.

iShares STOXX Glonal Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)

WKN: A0F5UH

Der SPDR S&P Global Dividend Aristocrats Index beinhaltet zwar auch 100 Titel, ist aber nochmal deutlich breiter gefasst, da er nicht nur Industrieländer, sondern auch Schwellenländer beinhaltet. Bei der Auswahl wird darauf geschaut, dass es für mindestens zehn aufeinanderfolgende Jahre eine kontrollierte Dividendenpolitik mit steigenden unbeständigen Dividenden geben hat. Aufgrund der speziellen Aufnahmekriterien wird dafür gesorgt, dass kein Klumpenrisiko entsteht.

SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF

WKN: A1T8GD

Am Ende muss nun jeder selbst entscheiden, welcher Mix ins Portfolio passen könnte oder eben nicht.