M&T Bank Corporation, eine der größten regionalen Banken in den USA, konnte im dritten Quartal 2024 solide Ergebnisse verzeichnen. Mit einem Nettogewinn von 721 Millionen USD und einem Gewinn pro Aktie von 4,02 USD übertraf das Unternehmen die Erwartungen. Trotz Herausforderungen in der Branche zeigte sich die Bank in einer starken finanziellen Verfassung, unterstützt durch ein stabiles Zinsgeschäft und steigende Erträge aus dem Nicht-Zinsgeschäft.
Zinsgeschäft bleibt stabil
M&T Bank erzielte im dritten Quartal 2024 1,726 Millionen USD an Nettozinseinnahmen, was einem leichten Rückgang von 3 % im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Die Nettozinsmarge von 3,62 % verbesserte sich im Vergleich zum Vorquartal leicht und spiegelt das robuste Kreditgeschäft wider. Auch die Erträge aus Anlagewerten stiegen, was zur Stabilität des Ergebnisses beitrug.
| Kennzahl | Q3 2024 | Q3 2023 | Veränderung |
|---|---|---|---|
| Nettogewinn (in Mio. USD) | 721 | 690 | +5% |
| Gewinn pro Aktie (USD) | 4,02 | 3,98 | +1% |
| Nettozinsmarge | 3,62% | 3,79% | -17 Basispunkte |
| Rückstellungen für Kreditverluste (in Mio. USD) | 120 | 150 | -20% |
| Common Equity Tier 1 (CET1) Kapitalquote | 11,54% | 10,95% | +0,59 Punkte |
Positiver Trend im Nichtzinsgeschäft
Ein Highlight des Quartals war das Nichtzinsgeschäft, das um 8 % gegenüber dem Vorjahr auf 606 Millionen USD anstieg. Besonders stark entwickelten sich die Servicegebühren auf Einlagenkonten, die um 9 % stiegen, sowie die Brokerage-Dienstleistungen, die um 16 % zulegten. Auch die Einnahmen aus Hypothekenbanking und Trust-Dienstleistungen trugen zu diesem positiven Trend bei.
Kreditverluste und Risikomanagement
Die Rückstellungen für Kreditverluste beliefen sich auf 120 Millionen USD, was einem Rückgang von 20 % im Vergleich zum Vorquartal entspricht. Dies spiegelt die verbesserte Kreditqualität wider, insbesondere im Bereich der gewerblichen Immobilienkredite, wo die Risikopositionen reduziert wurden. Auch die notleidenden Kredite sanken auf 1,42 % des gesamten Kreditportfolios.
Kapitalmanagement und Effizienz
Die Common Equity Tier 1 (CET1) Kapitalquote der Bank verbesserte sich auf 11,54 %, was die solide Kapitalposition unterstreicht. Zudem konnte M&T 1,2 Millionen eigene Aktien zurückkaufen und damit das Vertrauen der Investoren in das Unternehmen weiter stärken. Die Effizienzquote verbesserte sich leicht auf 55,0 %, was auf eine strikte Kostenkontrolle hinweist.
M&T Bank Aktie Chart
Ausblick: Wichtige Punkte für die kommenden Quartale
Anleger sollten in den kommenden Quartalszahlen auf folgende Punkte achten:
- Zinsentwicklung: M&T hat von steigenden Zinsen profitiert. Es bleibt abzuwarten, wie sich zukünftige Zinsentscheidungen auf die Nettozinsmarge auswirken.
- Kreditnachfrage: Die stabile Kreditvergabe, insbesondere bei Industriekrediten, wird ein entscheidender Faktor für das weitere Wachstum sein.
- Kostenkontrolle: M&T muss weiterhin ihre Effizienz verbessern, um die Margen trotz des volatilen Marktumfelds stabil zu halten.
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