Msci World: Jetzt kaufen oder Sparplan einrichten?

Die aktuelle Börsenwoche startet, nachdem in den USA am Montag wegen des Unabhängigkeitstages nicht gehandelt wurde, etwas ruhiger. Speziell in Europa belasten die Sorgen um die künftige Energieversorgung. Zudem sind ungelöste Inflationsprobleme weiter im Fokus der Anleger. Ist jetzt der richtige Zeitpunkt, um zu investieren? In diesem Artikel soll jetzt geklärt werden, ob es sich lohnt, den Msci World jetzt zu kaufen oder einen Sparplan einzurichten.

Um zu überprüfen, ob ein Kauf angebracht sein könnte, werden diverse Kriterien untersucht. Beispielsweise wird die fundamentale, aber auch charttechnische Situation betrachtet. Des Weiteren sollen auch die möglichen Aussichten zurate gezogen werden. Aber fangen wir vorne an, was ist der Msci World überhaupt?

MSCI World – an der Weltwirtschaft beteiligt

Bei dem Msci World handelt es sich um einen internationalen Aktienindex. In dem Index wird die Wertentwicklung von etwa 1600 Unternehmen von mehr als 20 Ländern der Welt abgebildet. Die Berechnung erfolgt durch den Finanzdienstleister MSCI (Morgan Stanley Capital International). Der Vorteil bei dem Produkt ist die breite Streuung über verschiedene Länder, Branchen aber auch Unternehmen.

Allerdings gilt auch zu beachten, dass nicht wirklich alle Volkswirtschaften der Welt in dem Index vertreten sind. China fehlt unter anderem. Möchte man die Streuung noch größer haben, so bietet es sich an den MSCI All Country World Index genauer anzusehen. Im weiteren Verlauf werden Sie sehen, warum ein gewisses Klumpenrisiko beim einfachen MSCI World bestehen könnte.

Welche ETF Anbieter gibt es?

Um in den MSCI World Index zu investieren, bietet es sich natürlich an, einen entsprechenden ETF zu nutzen. Hier stehen wie so oft verschiedenste Anbieter zur Auswahl. Unter anderem der HSBC MSCI World ETF oder der Lyxor MSCI World UCITS ETF. Es ist vielleicht Geschmackssache, einen Anbieter herauszusuchen. Man kann allerdings auch schauen, in welchem das meiste Volumen liegt und welcher möglicherweise günstige jährliche Kosten verspricht.

Im Folgenden sind die Angaben des iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) zu finden. Bei diesem ETF ist die Ausschüttungsart „Thesaurierend“. Das bedeutet, entsprechende Dividenden und dergleichen werden reinvestiert. Des Weiteren würde noch ein ausschüttender ETF zur Verfügung stehen. Dabei wird es dann immer wieder zu einer Ausschüttung kommen. Es bietet sich an den Msci World zu kaufen oder einen Sparplan einzurichten.

Fonds: Msci World
Fonds­typ: ETF (In­dex­fonds) – Thesaurierend
Fondsvermögen: USD 41.429.095.682
Webseite: www.ishares.com/de
WKN: A0RPWH | ISIN: IE00B4L5Y983

Was gibt es neues beim Msci World?

21. Juni 2024 | Börsen-Ticker: BDI schraubt Konjunkturprognose nach unten – Der Bundesverband der Deutschen Industrie erwartet für dieses Jahr nur noch ein Wirtschaftswachstum von rund 1,5 Prozent. Der DAX ist mit einem kleinen Plus gestartet. Alle aktuellen Börsen-News von Montag bis Freitag im Ticker von BR24.
Quelle: br.de

28. Juni 2024 | MSCI World: Ist der ETF gar nicht so gut wie gedacht und eine Mogelpackung? – Der MSCI World ist einer der beliebtesten ETFs der Welt. Viele Menschen legen in diesen Index ihr Geld für den Vermögensaufbau an. Doch ist der MSCI World überhaupt so gut wie gedacht? Oder verbirgt sich dahinter doch eher eine Mogelpackung? Von Marian Kopocz
Quelle: boerse-online.de

05. Juli 2024 | Dax steigt moderat, China-Daten helfen – Nachdem in den USA wegen des Unabhängigkeitstages am Montag nicht gehandelt wurde, tasten sich Dax-Anleger am Dienstag vorsichtig voran. Die Vorgaben aus Fernost sind uneinheitlich. Der Dax hat nach einem durchwachsenen Wochenauftakt etwas zugelegt. Der deutsche Leitindex stieg im frühen Handel am Dienstag um 0,53 Prozent auf 12.840 Punkte.

Tendenziell positive Impulse kommen aus Asien und von den US-Indikationen, die nach dem verlängerten Wochenende auf einen soliden Start in New York hindeuten. Nach dem Fall um 2000 Punkte im Juni scheint es so, als ob sich der Dax beim jüngsten Tief von gut 12.600 Punkten vorerst stabilisieren kann.
Quelle: manager-magazin.de

In welche Länder wir investiert?

Da rund 68 % in den USA liegen, besteht hier eine deutliche Übergewichtung. Beispielsweise ist Deutschland lediglich mit 2,15 % an der Entwicklung beteiligt. Aus dieser Sicht heraus ist eine ausbalancierte Streuung auf die Welt leider nicht gegeben.

Welche Aktien / Unternehmen sind enthalten?

In dem Msci World befinden sich aktuell ca. 1600 Unternehmen. Allerdings wird auch in den größten Positionen des MSCI World ETF noch einmal die Übergewichtung des Engagements in den USA deutlich. Zudem sind die größten 10 Positionen mit immerhin 19,04 % recht ausschlaggebend. Es wäre natürlich schön, wenn die Diversifizierung besser ausfallen würde. Es würde das Kaufen von Anteilen oder Einrichten eines Sparplans nochmals interessanter machen.

Wie hoch sind die Kosten beim iShares Core MSCI World ETF?

Mit 0,2 % liegt der Msci World etwas unter den durchschnittlichen Kosten. Diese sind für ETFs auf dem deutschen Markt in etwa bei 0,35 bis 0,50 % pro Jahr zu finden. Die Tendenz ist eher fallend. Ganz umsonst kann ein ETF auch nicht sein. Denn beispielsweise durch Gebühren für die Verwaltung oder auch für Treuhänder, Verwahrung, Registrierung oder alle sonstigen betrieblichen Aufwendungen entstehen Kosten. Vor dem Hintergrund der entstehenden Kosten, bietet es sich an den Msci World jetzt zu kaufen oder ein Sparplan einzurichten.

Jetzt einen Sparplan einrichten?

Wenn Sie neu an der Börse sind und sich mit den Fundamentaldaten und sonstigen Analysemethoden nicht oder nur wenig auseinandersetzen möchten, so bietet es sich an einen Sparplan einzurichten. Hierbei wird in einem bestimmten Abstand Summe X investiert. Beispielsweise könnten Sie monatlich 50 EUR in den MSCI World packen.

Das ergibt den großen Vorteil, dass Sie einen durchschnittlichen Einstiegspreis erhalten. Manchmal stehen die Kurse höher und ein anderes Mal dann tiefer. Diese Methode des Sparplans eignet sich sehr gut für Langzeit-Investoren und für das Ansparen in Richtung Rente.

Investoren können allerdings auch in Betracht ziehen, 10 oder 5 Jahre vor Ausstieg, nach und nach Anteile zu verkaufen, sodass hier auch ein durchschnittlicher Ausstiegspreis entsteht. Niemand weiß nämlich genau, wo der Kurs in 20, 30 oder 40 Jahren steht. Daher ist die Streuung beim Ausstieg ebenso empfehlenswert.

Das zeigt die Charttechnik auf

Oft stellen sich Anleger die Frage – soll ich jetzt kaufen oder vielleicht einen Sparplan einrichten? Um diese Frage für den iShares Core MSCI World ETF (Acc) zu beantworten, müssen verschiedene Aspekte berücksichtigt werden. Als ein Aspekt ist ganz gewiss die Charttechnik anzusehen. Zwar handelt es sich hierbei nicht um eine herkömmliche Aktie, dennoch lassen sich allgemeine charttechnische Regeln gleichermaßen anwenden.

Der iShares Core MSCI World ETF startete im Oktober 2009 und bildete ein Tiefstkurs von 16,31 EUR aus. Von dort an ging es in einer scharfen Aufwärtsbewegung recht parabolisch Richtung Norden. Allerdings wurde im Februar 2020 dann ein vorläufiges prägnantes Hoch bei 60,63 EUR erreicht. Dort kam es nämlich zur Corona-Krise und einem daraus resultierenden Börsen-Einsturz.

Der ETF gab in diesem Zeitraum fast 35 % ab. Das Tief wurde noch im März 2020 bei 39,47 EUR generiert. Die Weltwirtschaft erholte sich wider Erwarten recht schnell und auch die Finanzspritzen seitens der Zentralbanken ließen die Kurse erneut anziehen.

In der Spitze wurde im Jahre 2021 ein Höchstkurs von 79,44 EUR erreicht. Seitdem befindet sich der ETF in einer Korrekturphase. Diese Korrekturphase verlängert sich nun maßgeblich, indem die harte Unterstützung von rund 70,00 EUR unterschritten wird. Das ist grundsätzlich als charttechnisch brisant zu verstehen. Der Markt zeigt definitiv Schwäche. Entspannung tritt erst ein, sobald die Marke von 70,00 EUR zum angelaufen und auch überwunden wird.

Wie ist die durchschnittliche Performance

Der iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc) wurde am 25.09.2009 aufgelegt und hat bisher immerhin satte +307Prozent plus gemacht. Das entspricht einer jährlichen Rendite von 11,62 %. Dem steht ein max. Drawdown, also ein maximaler Rückgang, von -21,08 (5 Jahre) Prozent gegenüber. Aus Sicht der Chance-Risiko-Bewertung ist das hervorragend. Natürlich muss auch hier beachtet werden, dass die Börse keine Einbahnstraße ist.
Stand: 05. Juli 2024 | Quelle: extraetf.com

Wird in den Foren diskutiert?

Aktuell findet eine Diskussion in den einschlägigen Foren statt. Manche ETFs bekommen einfach keine Beachtung und das ist dann eher ein nicht ganz so gutes Zeichen. Derzeit wird darüber diskutiert, wie man am besten einen Sparplan aufsetzen sollte. Bezüglich Laufzeit und Einzahlungsrhythmus.

Jetzt eine Trendanalyse (D1) für den MSCI World

Macd Oszillator: Es wird bei dem oft verwendeten Indikator geschaut, ob die Signal-Linie über der Trigger-Linie ist. Zudem auch, ob der Macd über null notiert. Von insgesamt 10 Macd Analysen ist nicht eine positiv. Insofern ist das als sehr bärisch zu bezeichnen und muss sich ändern.

Gleitende Durchschnitte: Nun wird geprüft, ob bei dem MSCI World die GDs steigend sind. Denn steigende GDs zeigen einen Aufwärtstrend an. Von insgesamt 10 gleitenden Durchschnitten ist nicht ein einziger steigend. Insofern ist das als sehr bärisch zu bezeichnen. So geht es nicht weiter!

Parabolic SAR Indikator: Als Letztes muss analysiert werden, ob sich der Indikator unterhalb vom Schlusskurs befindet. Falls ja, dann ist ein bestätigter Aufwärtstrend gegeben. Von insgesamt 10 Parabolic SAR Auswertungen ist nicht eine einzig positiv. Das ist mega bärisch, hier drohen weitere Verluste.

Die Auswertung der Trendanalyse

28.06.2024: Nun zur Gesamtauswertung. Alles zusammen sind es 30 Kriterien, davon ist kein einziger als positiv zu bezeichnen. Das sind lediglich 0.00 %. Deswegen wird der Status hier auf „Sehr Bärisch“ gesetzt. Aus diesem Blickwinkel ist es klug, mit dem Einstieg in den MSCI World zu warten, bis die Analyse ein besseres Ergebnis bringt.

Jetzt den Msci World kaufen oder einen Sparplan einrichten?

Über alle Bewertungskriterien hinweg und damit ist die Aussicht, die Bewertung sowie Risikoeinschätzung und der charttechnische Ausblick gemeint, kann an dieser Stelle ein „Halten“ für den Msci World ausgegeben werden.

Fazit – zwar befindet sich die Welt wegen des Coronavirus und der Ukraine-Krise in einer prekären Situation. Dennoch gibt es einige Groß-Profiteure, und diese befinden sich mitunter im MSCI World. Aus charttechnischer Sicht kommt der Index langsam auch wieder in Form.