KeyCorp, eine der größten Regionalbanken in den USA, veröffentlichte für das dritte Quartal 2024 enttäuschende Ergebnisse. Mit einem Nettoverlust von 447 Millionen USD oder 0,47 USD pro Aktie belasteten Wertpapierverkäufe das Ergebnis erheblich. Dennoch zeigte das Kerngeschäft mit einem bereinigten Nettogewinn von 290 Millionen USD (0,30 USD je Aktie) eine solide Performance. Trotz dieser negativen Faktoren erwies sich der Bankensektor von KeyCorp weiterhin als stabil, besonders im Bereich des Zins- und Nichtzinsgeschäfts.
Wertpapierverkäufe und strategische Anpassungen belasten
Ein entscheidender Faktor für den Nettoverlust war ein Verlust von 737 Millionen USD aus dem Verkauf von Wertpapieren. Diese Maßnahme, die im Vorfeld angekündigt wurde, soll jedoch langfristig höhere Erträge und Kapitalvorteile bringen. KeyCorp erhofft sich dadurch eine bessere Positionierung im Markt und eine Stärkung der Bilanz.
| Kennzahl | Q3 2024 | Q3 2023 | Veränderung |
|---|---|---|---|
| Nettoverlust (in Mio. USD) | (447) | 513 | -187% |
| Bereinigter Nettogewinn (in Mio. USD) | 290 | 531 | -45% |
| Gewinn je Aktie (USD) | (0,47) | 0,53 | -189% |
| Nettozinsmarge | 2,17% | 2,00% | +0,17 Punkte |
| Einlagenwachstum (im Vergleich zum Vorquartal) | +2,5% | – | – |
Solide Entwicklung im Kerngeschäft
Während die Wertpapierverkäufe das Gesamtbild trübten, konnte KeyCorp einen 7%igen Anstieg der Nettozinseinnahmen im Vergleich zum Vorquartal verbuchen, getrieben von höheren Erträgen aus dem Reinvestieren fälliger Wertpapiere in höher verzinsliche Anlagen. Die Nettozinsmarge verbesserte sich auf 2,17 %, was auf eine verbesserte Anlagestruktur und niedrigere Refinanzierungskosten zurückzuführen ist.
Wachsendes Einlagengeschäft und verbesserte Kapitalposition
Ein weiterer positiver Aspekt war der Anstieg der durchschnittlichen Einlagen um 2,5 % gegenüber dem Vorquartal, was das Vertrauen der Kunden in die Bank unterstreicht. Zudem konnte KeyCorp seine Kapitalposition durch eine Investition von 821 Millionen USD von Scotiabank stärken, wodurch die Common Equity Tier 1 Ratio auf 10,8 % stieg.
Keycorp Aktie Chart
Ausblick: Wichtige Faktoren für das kommende Quartal
Anleger sollten folgende Punkte im Blick behalten:
- Ertragsentwicklung nach Wertpapierverkäufen: Die Auswirkungen des strategischen Wertpapierverkaufs sollten in den kommenden Quartalen zu einem positiveren Ergebnis führen.
- Kreditentwicklung: Die Nachfrage nach Krediten ging zurück, was sich auf die Ertragskraft auswirken könnte.
- Kostenmanagement: Die Effizienz bei den Kosten wird entscheidend sein, um die Margen weiter zu stabilisieren.
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