Huntington Bancshares steigert Gewinne: Kreditwachstum und Effizienz im Fokus

Huntington Bancshares, eine führende Regionalbank in den USA, präsentierte solide Ergebnisse für das dritte Quartal 2024. Das Unternehmen, bekannt für seine umfassenden Finanzdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden, konnte trotz eines herausfordernden makroökonomischen Umfelds deutliche Fortschritte bei wichtigen Kennzahlen verzeichnen. Mit einem wachsenden Kreditvolumen und stabilen Erträgen im Zins- und Nichtzinsgeschäft zeigt sich das Unternehmen widerstandsfähig und gut aufgestellt.

Leicht gestiegene Gewinne trotz Herausforderungen

Im dritten Quartal 2024 erzielte Huntington einen Nettogewinn von 517 Millionen USD, was einem Gewinn von 0,33 USD pro Aktie entspricht. Dies ist eine Steigerung um 9 % im Vergleich zum Vorquartal, jedoch ein Rückgang von 6 % im Vergleich zum Vorjahreszeitraum. Trotz des leichten Rückgangs im Jahresvergleich bleiben die Ergebnisse bemerkenswert stabil, was auf das starke Kerngeschäft des Unternehmens hinweist​.

Wachstum im Kredit- und Einlagengeschäft

Das Kreditvolumen wuchs im Quartalsvergleich um 1 % und im Jahresvergleich um 3 %, was das Vertrauen der Kunden in Huntington widerspiegelt. Die durchschnittlichen Kredite und Leasingverträge beliefen sich auf 124,5 Milliarden USD, unterstützt durch Zuwächse in den Segmenten Wohnimmobilien und Automobilkredite. Auch die Einlagen stiegen um 6 % im Vergleich zum Vorjahr und erreichten 156,5 Milliarden USD, was eine solide Liquiditätsbasis sichert​.

Solide Zinsmarge trotz leichtem Rückgang

Die Nettozinsmarge lag bei 2,98 %, was im Vergleich zum Vorquartal nahezu stabil ist, aber im Jahresvergleich um 22 Basispunkte gesunken ist. Dieser Rückgang spiegelt die gestiegenen Finanzierungskosten in einem höheren Zinsumfeld wider, was teilweise durch steigende Erträge aus Krediten und Wertpapieren ausgeglichen wurde​.

Nichtzinsgeschäft als Wachstumsfaktor

Ein positiver Trend zeigte sich im Nichtzinsgeschäft, das im Vergleich zum Vorquartal um 7 % auf 523 Millionen USD stieg. Besonders stark entwickelten sich die Einnahmen aus Kapitalmarkt- und Beratungsgebühren, die im Jahresvergleich um 50 % zulegten, sowie das Hypothekenbanking, das aufgrund höherer Margen bei verkaufbaren Hypotheken um 41 % wuchs​.

Effizienz und Kapitalbasis verbessern sich

Die Effizienzquote verbesserte sich im Vergleich zum Vorquartal auf 59,4 %, was auf geringere Betriebskosten und ein effizienteres Kostenmanagement zurückzuführen ist. Zudem stieg das tangible Eigenkapital je Aktie um 10 % gegenüber dem Vorquartal auf 8,65 USD, was die finanzielle Stabilität und das Vertrauen der Aktionäre unterstreicht​.

Tangibles Eigenkapital (engl. Tangible Common Equity) ist das Eigenkapital eines Unternehmens, abzüglich immaterieller Vermögenswerte wie Goodwill und andere immaterielle Vermögensgegenstände. Es stellt den tatsächlichen, physischen Wert des Eigenkapitals dar, der im Falle einer Liquidation oder im Krisenfall zur Verfügung stehen würde. Da immaterielle Vermögenswerte schwer zu bewerten und oft nicht leicht zu liquidieren sind, wird das tangible Eigenkapital oft als eine konservativere und realistischere Einschätzung der finanziellen Stärke eines Unternehmens betrachtet.

Huntington Bancshares Aktie Chart

Ausblick: Auf welche Punkte Anleger achten sollten

Für das nächste Quartal sollten Anleger die folgenden Aspekte im Blick behalten:

1. Zinsmarge: Angesichts des steigenden Zinsumfelds ist es entscheidend, ob Huntington in der Lage sein wird, die Zinsmarge zu stabilisieren oder gar zu verbessern, insbesondere wenn die Finanzierungskosten weiter steigen.
2. Kreditwachstum: Das anhaltende Wachstum bei Krediten, insbesondere im Bereich der Automobil- und Wohnimmobilienfinanzierung, könnte entscheidend für die zukünftige Ertragslage sein.
3. Nichtzinsgeschäft: Der starke Anstieg der Gebühren aus dem Kapitalmarktgeschäft und Hypothekenbanking zeigt Potenzial. Es bleibt abzuwarten, ob Huntington diese Dynamik aufrechterhalten kann, um die Gesamterträge weiter zu steigern.