Sebastian Hirsch wird ab sofort der ständige Chief Executive Officer von Grenke (GLJ.F) und ersetzt damit Michael Bücker, der aus gesundheitlichen Gründen das Unternehmen am 28. Februar verlassen wird. Hirsch hatte seit November 2022 die Position des Interims-CEO inne und wird vorerst auch weiterhin als Finanzvorstand fungieren, wie am Donnerstag mitgeteilt wurde. In diesem Artikel soll geklärt werden, ob es sich lohnt, die Grenke-Aktie jetzt zu kaufen.
Um zu klären, ob sich ein Kauf anbietet, werden jetzt verschiedene Kriterien erörtert. Neben den Analystenschätzungen und der Aktionärsstruktur kommt auch die fundamentale sowie charttechnische Situation in den Fokus. Mit dieser Übersicht lässt sich die Gemengelage abschätzen. Doch fangen wir von vorne an, was ist Grenke überhaupt?
Grenke – deutscher Finanzdienstleister mit Sitz in Baden-Baden
Die Grenke AG erbringt zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) in Deutschland, Frankreich, Italien und international. Sie ist in drei Segmenten tätig: Leasing, Bankgeschäft und Factoring. Das Unternehmen ist in den Bereichen Leasing, wie z.B. Finanzierung an gewerbliche Leasingnehmer, Vermietung, Service-, Schutz- und Wartungsangebote sowie Verkauf von Gebrauchtgeräten, und Small-Ticket-Leasing von IT-Produkten, wie z.B. PCs, Notebooks, Server, Monitore, Software und andere Peripheriegeräte, Leasing von Bürokommunikationsprodukten, die Telekommunikations- und Kopiergeräte sowie medizintechnische Produkte, kleine Maschinen und Systeme und Sicherheitsgeräte umfassen, und Leasing von Objekten der grünen Wirtschaft, wie z.B. Wallboxen, Photovoltaikanlagen und eBikes, tätig.
Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankprodukte und -dienstleistungen an, wie z. B. Festgeldanlagen für Privat- und Geschäftskunden über seine Website, Finanzierungsdienstleistungen für Unternehmensgründungen sowie Entwicklungskredite für KMU und Freiberufler und Factoring-Dienstleistungen für Kleinbeträge.
Das Unternehmen war früher unter dem Namen GrenkeLeasing AG bekannt und änderte im Mai 2016 seinen Namen in Grenke AG. Die Grenke AG wurde 1978 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Baden-Baden, Deutschland.
Wertpapier: Grenke-Aktie
Branche: Kreditdienstleistungen
Webseite: https://www.grenke.de
ISIN: DE000A161N30
Dividende: 0,47
Was gibt es Neues?
Auflistung der Aktionäre
Die Grenke Family ist aktuell bei weiten größter Anteilseigner. Aber auch die Top-Firmen der Branche sind dabei. In guten Unternehmen sind oftmals die größten Vermögensverwaltungen der Welt investiert. Besonders im Fokus stehen hier State Street und The Vanguard Group. Sind diese Big-Player mit dabei, so dürfen sich Anleger wohlfühlen. Der Artikel heißt ja: Grenke-Aktie : Sollten Sie jetzt kaufen? Nun, wenn die großen Fische mit an Bord sind, dann bietet es sich als Investor definitiv an, ihnen zu folgen.
| Name | Aktien | % |
| Grenke Family | 18 989 984 | 40,8% |
| ACATIS Investment Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH | 4 348 796 | 9,35% |
| Shareholder Value Management AG | 1 587 000 | 3,41% |
| Investmentaktiengesellschaft für langfristige Investoren TGV | 1 566 901 | 3,37% |
| Axxion SA (Luxembourg) | 1 511 106 | 3,25% |
| Union Investment Privatfonds GmbH | 1 431 830 | 3,08% |
| Allianz Global Investors GmbH | 1 392 809 | 3,00% |
| The Vanguard Group, Inc. | 710 507 | 1,53% |
| State Street Global Advisors Ltd. | 606 639 | 1,30% |
| Threadneedle Asset Management Ltd. | 355 355 | 0,76% |
Stimmen die Gewinne und wie ist die Umsatzentwicklung?
EBITDA ist ein anderes Wort für den operativen Gewinn. Diese Art der Betrachtung des Gewinns zu verwenden, bringt einige Vorteile mit sich. Denn so ist es möglich, Verkaufserlöse aus unter anderem Tochtergesellschaften oder Firmenanteilen auszuklammern. Wie sieht’s bei Grenke aus? Hierzu in der Grafik gleich mehr. Zuerst sprechen wir aber über die Umsätze.
Ein weiteres wichtiges Qualitätsmerkmal können die Anleger anhand der Umsatzzahlen der letzten Quartale und Jahre beurteilen. Steigen die Umsätze, deutet dies darauf hin, dass das Unternehmen wächst und damit mehr Gewinn erwirtschaftet, was sich positiv auf den Aktienkurs auswirkt. In einem solchen Fall ist es sinnvoll, Anteile der Grenke-Aktie zu kaufen.
- Umsatzplus > 10% Umsatzplus = 17,30 %
- EBIT-Marge > 10% EBIT-Marge = 13,26 %
- EK-Rendite > 10% EK-Rendite = 1,13 %
- Cashflow-Marge > 5% Cashflow-Marge = -106,48 %
- KUV < 10 KUV = 1,05
- Verschuldung < 50% Verschuldung = 83,90 %
- RSI < 50 Relative Strenght Index (RSI) = 70,86
- Stochastik < 30 Stochastik = 82,79
Wie stehen die Experten zur Grenke-Aktie?
Die Einschätzung der Analysten ist wichtig, deswegen jetzt der Blick auf die Meinung. Aktuell sind ganze 10 Einschätzungen vorhanden. Zudem ist die durchschnittliche Einschätzung, also das Rating bei „ buy “ zu finden. Zunächst schauen wir, wie viele davon sprechen sich dafür aus, jetzt zu verkaufen: Sell ( 0 ) sowie Strong Sell ( 1 ). Positiv ist natürlich, dass auch einige überzeugt sind, die Grenke-Aktie zu kaufen, ist das Richtige. Buy ( 5 ) und Strong Buy ( 2 ).
Einfach mal nichts tun? 2 Analysten empfehlen, das Wertpapier zu halten und zunächst abzuwarten. Preislich befindet sich der Titel bei 13,86 € . Das durchschnittliche Preisziel wird bei 20.994966 gesehen. Darf man an dieser Stelle von einer Unterbewertung der Grenke-Aktie sprechen und liegen Chancen für einen weiteren Anstieg vor?
Der Chartverlauf der Grenke-Aktie
Bei Grenke müssen verschiedene Faktoren berücksichtigt werden, wenn es um die Entscheidung kaufen oder nicht geht. Ein Faktor, den Anleger berücksichtigen sollten, ist die technische Analyse. In ihrer einfachsten Form beinhaltet die technische Analyse die Suche nach Mustern auf dem Markt, die sich im Laufe der Zeit wiederholen.
Während das Allzeithoch bei 96,49 € zu finden ist, notiert das Allzeittief bei 2,00 € . Das 52‑Wochenhoch muss mit 28,55 € und das 52‑Wochentief bei 13,90 € angegeben werden. Aktuell tendiert die Grenke-Aktie bei 13,86 € . Mit Bezug auf die Markttechnik, ist es so, dass immer wieder neue Hochs tendenziell einen intakten Aufwärtstrend anzeigen. Das ist hier der Fall, übergeordnet liegt ein Bullenmarkt vor.
Der Preisverlauf der Grenke-Aktie
Das sind die Konkurrenten
Als erster Konkurrent für Grenke kommt Albis Leasing in den Fokus. Die ALBIS Leasing AG bietet über ihre Tochtergesellschaften Leasing-, Mietkauf- und Mietlösungen für mittelständische Unternehmen in Deutschland an. Das Unternehmen wurde 1986 gegründet und hat seinen Sitz in Hamburg, Deutschland.
Des Weiteren ist Deutsche Bank zu nennen. Die Deutsche Bank Aktiengesellschaft bietet Privatpersonen, Unternehmen und institutionellen Kunden weltweit Anlage-, Finanz- und verwandte Produkte und Dienstleistungen an. Das Segment Corporate Bank bietet Cash Management, Handelsfinanzierung und Kreditvergabe, Treuhand- und Agenturdienstleistungen, Devisen- und Wertpapierdienstleistungen sowie Risikomanagementlösungen.
Zu guter Letzt darf als Konkurrent für Grenke noch ING Groep gesehen werden. Die ING Groep N.V. ist ein Finanzinstitut, das verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den Niederlanden, Belgien, Deutschland, Polen, dem übrigen Europa, Nordamerika, Lateinamerika, Asien und Australien anbietet.
Der Blick auf die Trendanalyse für Grenke
- Parabolic SAR Indikator: Es wird noch kontrolliert, ob sich der Schlusskurs oberhalb vom Indikator befindet. Falls ja, so ist ein intakter Aufwärtstrend gegeben. Von zusammengefasst 10 Parabolic SAR Auswertungen sind 7 positiv. Hier kann man sagen, das ist bullisch.
- Gleitende Durchschnitte: Sind die GDs bei der Grenke-Aktie steigend? Daran können Anleger nämlich erkennen, ob ein Aufwärtstrend vorliegt oder eben nicht. Von im Ganzen 10 gleitenden Durchschnitten sind sogar 10 steigend. Das ist durchaus als sehr bullisch zu bezeichnen.
- Macd Oszillator: Bei dem wichtigen Indikator muss geprüft werden, ob die Trigger-Linie unter der Signal-Linie ist. Außerdem auch, ob sich der Macd über null befindet. Von in der Summe 10 Macd Analysen sind ganze 9 positiv. Das ist mega bullisch. Super, weiter so!
Die Auswertung der Trendanalyse
Der Fokus wird in diesem Abschnitt auf die Gesamtauswertung der Trendanalyse gelegt. Von 30 gemessenen Parameter sind 26 als bullisch anzusehen. Das sind ganze 86.67 %. Der Status ist hier auf „Sehr Bullisch“ zu setzen. Aus dieser Sicht heraus ist es angebracht, einen Einstieg in die Grenke-Aktie zu suchen und zu kaufen, bzw. investiert zu bleiben.
Sollten Sie die Grenke-Aktie jetzt kaufen?
Fazit – Wenn alle Faktoren berücksichtigt werden, einschließlich der Bereiche, die von der Fundamentalanalyse über die Kursentwicklung bis hin zu Umsatz und Gewinn abgedeckt werden, kann für die Grenke-Aktie folgende Bewertung vergeben werden: „Kaufen“. Schauen Sie nächsten Monat gerne wieder vorbei, denn der Artikel wird ständig aktualisiert.
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