Im Rahmen der Marktkorrektur kommt es an den amerikanischen Börsen zuletzt zu neuen mehrmonatigen Tiefständen. Dies drückt natürlich den gesamten Markt Richtung Süden. Ist denn jetzt schon ein Boden erreicht und können Anleger bereits zuschlagen? In diesem Artikel soll daher geklärt werden, ob es sich lohnt, den Concentra – A – EUR jetzt zu kaufen oder ein Sparplan einzurichten.
Um zu überprüfen, ob ein Kauf angebracht sein könnte, werden diverse Kriterien untersucht. Beispielsweise wird die fundamentale, aber auch charttechnische Situation betrachtet. Des Weiteren sollen auch die möglichen Aussichten zurate gezogen werden. Aber fangen wir vorne an, was ist der Concentra – A – EUR überhaupt?
Concentra – A – EUR – Aktienfonds für deutsche Standardwerte
Beim Concentra – A – EUR handelt es sich um einen Mischfonds aus dem Hause Allianz. Bei der Allianz dreht es sich eben nicht nur alles um Versicherungen. Mit Allianz Global Investors hat der Konzern auch eine Möglichkeit geschaffen, Kapital anzulegen. Das deutsche Unternehmen der Vermögensverwaltung hat seinen Sitz in Frankfurt am Main. Dort werden Vermögenswerte für Privatanleger, aber auch für institutionelle Anleger verwaltet.
Der Fonds engagiert sich überwiegend am deutschen Aktienmarkt. Es werden soziale sowie ökologische Merkmale bei den Anlageentscheidungen berücksichtigt. Das Bewusstsein für Klimaschutz soll gestärkt werden, deshalb engagiert sich der Fonds außerdem bei CO2-ausstoßenden Emittenten. Wie bei jedem Fonds ist es natürlich auch hier das Anlageziel, auf langfristige Sicht ein Kapitalwachstum zu erwirtschaften.
Mit dem Fondsmanager Christoph Berger ist seit Juni 2017 ein erfahrener Mann am Werk, welcher die Corona-Krise gut managte. Das Auflagedatum vom Concentra – A – EUR ist bereits im Jahr 1956 zu finden. Damit wird die Zuverlässigkeit und Seriosität noch einmal besonders deutlich. Zudem bestätigt sich das ebenso durch das Morningstar™ Rating, welches bei 5 Sternen zu finden ist. Aus dieser Sicht bietet es Sicht an, zu kaufen.
Fonds: Concentra – A – EUR
Fondstyp: Aktienfonds – ausschüttend
Fondsvermögen: 1.913.316.536 EUR
Auflegungsdatum: 26. März 1956
Webseite: www.de.allianzgi.com
WKN: 847500| ISIN: DE0008475005
Was gibt es neues beim Concentra – A – EUR?
12. Juni 2020 | Worin sich die Deutschland-Fonds von Allianz-GI unterscheiden – Haben Sie sich auch schon einmal gefragt, worin sich die vielen Fonds von Allianz Global Investors unterscheiden, die deutsche Aktien enthalten? Acht Stück sind es. Mindestens. Deshalb bezog sich unsere erste Frage im Rahmen der kommenden Titelgeschichte in DAS INVESTMENT auch gleich einmal darauf. Concentra (DE0008475005): Berücksichtigt insbesondere Wachstumsaussichten
Quelle: dasinvestment.com
04. September 2020 | Warum der Concentra die Corona-Krise so gut überstanden hat – Seit Juni 2017 managt Christoph Berger den Concentra und investiert dort in deutsche Quality-Growth-Aktien. Das Konzept geht auf. Seit Anfang 2020 ist der Concentra der beste deutsche Aktienfonds. Entscheidend sind für den Concentra-Fondsmanager die Qualität und das Wachstum der Unternehmen. „ESG-Kriterien sind hier ein fester Bestandteil der Qualitätsprüfung“, sagt Berger.
Quelle: fundresearch.de
23. September 2021 | Scope adelt Fondsklassiker Concentra mit Rating-Upgrade – Der Concentra ist ein echter Fonds-Dinosaurier. Der Aktienfonds wurde 1956 lanciert – damals war Deutschland zum ersten Mal amtierender Fußball-Weltmeister. Der in deutsche Standardwerte investierende Fonds hatte lange Jahre ein Top-Rating („A“ oder „B“) von Scope, bis er ab Mitte 2019 zwischendurch immer wieder eine Spitzennote verfehlte und nur ein „C“ trug. Zuletzt geschah dies im März 2021, nun haben die Fondsexperten aus der Hauptstadt dem Klassiker wieder ein „B“ gegeben.
Quelle: fondsprofessionell.de
In welche Länder wird investiert?
Das größte Engagement findet sich natürlich in Deutschland wider. Dennoch ist ein Engagement auch in Großbritannien oder auch den Niederlanden zu finden.
Wie hoch sind die Kosten?
Ausgabeaufschlag: (Der Ausgabeaufschlag ist eine einmalige Gebühr, die beim Erwerb von Fondsanteilen anfällt. Sie wird üblicherweise als Prozentsatz auf der Basis des Rücknahmepreises angegeben. Die Höhe des Ausgabeaufschlags ist unterschiedlich und wird von der Kapitalanlagegesellschaft festgesetzt.) 5,00 %
Laufende Kosten: (Laufende Kosten von Fonds fallen während der gesamten Laufzeit der Investition an. Dazu gehören unter anderem: die jährlichen Vergütungen für Verwaltungsgesellschaft und Verwahrstelle. Transaktions- und Investitionskosten, die beim Erwerb und Verkauf der Investitionsobjekte anfallen.) 1,80 %
Performanceabhängige Vergütung: (An die Wertentwicklung der Anteilsklasse gebundene Vergütung (Outperformance Fee): 20% pro Jahr einer jeder von der Anteilsklasse erwirtschafteten Rendite über dem Referenzindex, dem DAX. Details zur Berechnung finden Sie im aktuellen Verkaufsprospekt.)
Welche Branchen sind vertreten?
Unter den Branchen des Concentra – A – EUR befinden sich beispielsweise die IT-Branche mit ganzen 20 %. Aber auch Industrie, Roh-, Hilfs- & Betriebsstoffe sowie der Finanzsektor ist gut vertreten. Insgesamt ist die Verteilung unter den Branchenbericht gut gesetzt.
Welche Aktien / Unternehmen sind enthalten?
Unter den größten Positionen des Concentra – A – Fonds befindet sich unter anderem die Infineon-Aktie mit etwa 8 % Anteil. Weiterhin sind große Unternehmen wie Linde, die deutsche Börse oder auch SAP vertreten. Der Gesamtanteil aller Top-Aktienpositionen beträgt immerhin etwa 48 %.
Ausschüttung, was ist das?
Ein ausschüttender Fonds sammelt innerhalb einer zeitlichen Periode sämtliche Erträge. Manche Fonds schütten diese dann einmal im Jahr, andere monatlich, quartalsweise oder halbjährlich aus.
Unabhängig vom Zeitpunkt oder der Häufigkeit der Ausschüttung, wird zunächst pro Fondsanteil ein Ausschüttungsbetrag in der Basiswährung des Fonds festgelegt. Dann erhält der Anleger den Ausschüttungsbetrag als Bargutschrift.
Die Ausschüttung pro Anteil liegt derzeit bei 0,00 EUR. Der Aufschüttungs-Rhythmus ist jährlich und wird am 1. Montag im März ausgeführt. Aufgrund wiederkehrender Zahlungen bietet es sich hier nicht an, den Concentra zu kaufen.
Das zeigt die Charttechnik auf
Oft stellen sich Anleger die Frage – soll ich jetzt kaufen oder vielleicht ein Sparplan einrichten? Um diese Frage für Concentra – A – EUR zu beantworten, müssen verschiedene Aspekte berücksichtigt werden. Als ein Aspekt ist ganz gewiss die Charttechnik anzusehen.
Wie auch direkt am Aktienmarkt kam es bis 2000 zu einer recht stabilen Aufwärtsbewegung mit einer sich anschließenden Abwärtsphase. Diese erstreckte sich bis etwa Mitte 2003. Von dort an setzte der Concentra – A – EUR zu einer nächsten Bewegung bis Ende 2007 an. Diese Aufwärtsbewegung konnte minimal für neue Allzeithöchststände sorgen und damit das 2000er-Hoch bereits übersteigen.
Im Rahmen der Finanzkrise zeigte sich allerdings abermals ein scharfer Einbruch, welcher Anfang 2009 seinen Tiefpunkt fand. Von dort an kam es im Rahmen der Super-Hausse an den Aktienmärkten zu einer sehr guten Aufwärtsbewegung bis Anfang 2018. Im Jahre 2018 bildete sich dann eine Seitwärtsphase, welche erst nach der Corona-Krise aufgelöst werden konnte. Neue Höchststände stellten sich ein.
Nachdem es zur Aufgabe wichtiger Unterstützungen gekommen war, hier tritt vorwiegend die Marke von 140 EUR in den Fokus, stellte sich ein scharfer Rückgang ein. Im Rahmen dieses Rückgangs wurden wiederum wichtige Trendindikatoren auf bärisch gedreht. Aus dieser Sicht heraus sollte vorerst eine Bodenbildung abgewartet werden.
Der Tageschart des Concentra – A – EUR in EUR
Wie ist die Wertentwicklung
Der Concentra – A – EUR wurde am 02. Mai 1994 aufgelegt und hat bisher 19.650, % plus gemacht. Das entspricht einer jährlichen Rendite von 8,32 %. Dem steht ein maximaler Drawdown, also ein maximaler Rückgang, von rund -28,40 (5 Jahre) gegenüber. Aus Sicht der Chance-Risiko-Bewertung ist das gut und es bietet sich an, zu kaufen. Natürlich muss auch beachtet werden, dass die Börse keine Einbahnstraße ist.
Stand: 19. Mai 2024
Jetzt ein Sparplan einrichten?
Wenn man neu an der Börse ist und sich mit den Fundamentaldaten und sonstigen Analysemethoden nicht oder nur wenig auseinandersetzen möchte, so bietet es sich an ein Sparplan einzurichten. Hierbei wird in einem bestimmten Abstand Summe X investiert. Beispielsweise könnte man jährlich Anteile vom Concentra – A – EUR für 1000 EUR kaufen.
Das ergibt den großen Vorteil, dass man einen durchschnittlichen Einstiegspreis erhält. Manchmal stehen die Kurse höher und ein anderes Mal dann tiefer. Diese Methode des Sparplans eignet sich sehr gut für Langzeit-Investoren und für das Ansparen für die Rente.
Man kann dann allerdings auch in Betracht ziehen, 10 oder 5 Jahre vor Ausstieg, nach und nach Anteile zu verkaufen, sodass man hier auch einen durchschnittlichen Ausstiegspreis erhält. Niemand weiß nämlich genau, wo der Kurs in 20, 30 oder 40 Jahren steht. Daher ist die Streuung beim Ausstieg ebenso empfehlenswert.
Jetzt eine Trendanalyse (D1) für den Concentra – A – EUR
Macd Oszillator: Es wird bei dem oft verwendeten Indikator geschaut, ob die Signal-Linie über der Trigger-Linie ist. Zudem auch, ob der Macd über null notiert. Von insgesamt 10 Macd Analysen ist nur die Hälfte positiv. Das überzeugt nicht besonders. Da muss mehr kommen!
Gleitende Durchschnitte: Nun wird geprüft, ob bei dem Concentra – A – EUR die GDs steigend sind. Denn steigende GDs zeigen einen Aufwärtstrend an. Von insgesamt 10 gleitenden Durchschnitten sind nur 2 steigend. Insofern muss das leider als sehr bärisch bezeichnet werden.
Parabolic SAR Indikator: Als Letztes muss analysiert werden, ob sich der Indikator unterhalb vom Schlusskurs befindet. Falls ja, dann ist ein bestätigter Aufwärtstrend gegeben. Von insgesamt 10 Parabolic SAR Auswertungen sind nur 2 positiv. Insofern ist das als sehr bärisch zu bezeichnen.
Die Auswertung der Trendanalyse
26.05.2024: Kommen wir jetzt zur Gesamtauswertung. Von zusammengefasst 30 Bewertungskriterien, sind 9 als positiv zu bezeichnen. Das sind nur 30.00 %. Demzufolge wird der Status hier auf „Bärisch“ gesetzt. Von daher ist es clever, mit dem Einstieg in den Concentra – A – EUR zu warten, bis die Analyse ein positives Ergebnis bringt.
Jetzt den Concentra – A – EUR kaufen oder ein Sparplan einrichten?
Über alle Bewertungskriterien hinweg und damit ist die Aussicht, die Bewertung sowie Risikoeinschätzung und der charttechnische Ausblick gemeint, kann an dieser Stelle ein „Halten“ für den Concentra – A – EUR ausgegeben werden.
Fazit – zwar befindet sich die Welt wegen des Coronavirus und der Ukraine-Krise in einer prekären Situation. Dennoch werden wird der Markt immer wieder gestützt. Zuletzt kam es allerdings im Rahmen der Russland-Krise zum Unterschreiten wichtiger Chartmarken, weshalb große Vorsicht geboten ist!
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